本文来源 |防骗研究数据中心
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【商业与法治舆情观察室 http://www.blaw.org.cn 快讯】
某日下午5时左右，客户杨某急匆匆来到我行安徽六安霍山迎驾大道支行咨询手机银行汇款3万元到账事宜，称此前在“抖音”平台上为“网红”做点赞任务赚取佣金，所获佣金全部收入在“安安”APP的“国美公益账户”中，现账户余额为197,200元，APP客服提示可提现，但需存入现金到指定账户以激活提现，已通过其他两家银行跨行汇款12万元。
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运营内控副行长据经验判断客户遭遇了典型的“网络刷单”诈骗，仔细查看客户手机后，发现该骗局比预想的更为可怕，不仅诱骗客户转账所谓的“提现激活金”，还诱导客户向非法博彩平台充值以骗取更多资金。于是，内控副行长耐心向客户解释分析：此类骗局中所谓的“佣金”名义上是“网红”给粉丝的点赞福利，实质上是以“提现激活”为由诱骗资金，并利用博彩充值诱导网络赌博的骗局。
内控副行长通过核心系统查询，发现客户的3万元汇款目前尚未到账，随即协助客户报警并联系反诈中心和款项汇出行，同时保留原始交易资料截屏，联系发卡行做紧急止付处理，对涉诈账户做非柜面交易限制，并多方联动跟踪系统处理进度。
最终，客户受骗的3万元资金被成功追回，客户对此表示万分感谢。支行通过“反洗钱事后系统”对涉诈账户开户行提示风险，进一步加强账户管控。
